Инвестиционная стратегия шаг за шагом

Твердое понимание

Инвестиционная стратегия – это понимание ваших итоговых целей. Вы должны не просто коллекционировать активы в случайном порядке, вы должны твердо знать зачем вам тот или иной актив нужен. Все это можно выразить в пунктах плана:
- все конкретные цели должны быть записаны, это позволяет сформулировать их максимально точно;
- найдите способ измерять свой прогресс, чтобы иметь возможность его оценивать;
- если вы не уверены или сомневаетесь, не стесняйтесь просить консультации. А при необходимости платите за них;
- будьте ответственными, и при необходимости регулируйте качество и состав своего портфеля;
- прозрачность не помешает. Разделяйте свои цели с семьей, и она поддержит вас.

Приготовьтесь к нестабильности

Долгое время рынки были относительно спокойными. Да, бывали весьма драматичные взлеты и падения, но между ними инвесторы успевали сколотить состояние. Теперь же инвесторам приходится привыкать к нестабильному рынку. И среди перепадов главное для инвестора – не поддаваться панике. Успешный инвестор знает, падение рынка - это не повод для продаж имеющихся активов. Это повод пополнить их новыми подешевке.

Инвестиционная стратегия должна подразумевать разнообразие

Слово диверсификация многим незнакомо – зато многие слышали совет не класть все яйца в одну корзину. Этот совет для инвесторов крайне важен. Диверсификация портфеля означает, что в нем будут разного рода активы. Они будут отличаться по срокам вложений, степени риска и даже по видам. Это позволит не только минимизировать риск потери капитала, но и увеличить прибыль.

Правильное понимание безопасности денег

Деньги сами по себе не являются инвестиционной стратегией. Люди понимают это, но предпочитают наличные – им кажется, что эта форма денег самая безопасная. При этом они напрочь игнорируют то, что со временем покупательная способность наличных снижается. Даже при очень небольшой инфляции стоимость денег снижается . Значит, они должны работать, а их доходность должна как минимум равняться обесцениванию средств.

Настроить и забыть не получиться

Есть старое правило – в вашем инвестиционном портфеле облигаций (самых надежных ценных бумаг) должно быть в процентном соотношении столько же, сколько вам лет. Чем вы старше, тем меньше у вас должно быть рискованных активов. Правило хорошее, но как и многие ярлыки, устаревшее. Все старые принципы перестали работать. И для того, чтобы ценность вашего портфеля оставалась актуальной, придется периодически пересматривать его состав, согласовывая его с текущим состоянием рынка.

Вот, собственно и все. Осталось только решить куда вложить деньги – и дальше строить свою стратегию, согласовываясь с этими советами.