Кипр недостаточно борется с отмыванием денег
История с Кипром, кажется, не закончилась. Кредиторы предполагают, что островное государство прилагает недостаточно усилий для того, чтобы бороться с отмыванием денег. Банки все так же мало знают о своих клиентах и все также плохо оснащены для выявления подозрительных сделок. В итоге все те элементы управления и защитные меры, которые островное государство осуществляло для борьбы с отмыванием денег, были названы «системными недостатками». Именно такая формулировка была в экспертном заключении, сделанном финансовой консалтинговой группой Deloitte вместе со «сторожевой собакой» Европы – MONEYVAL, Советом, который отслеживает попытки отмывания денег. Вместе эти две организации рисуют картину куда более мрачную, чем та, которую можно было наблюдать еще до краха Кипра.
Требуются изменения
Аудиторы призвали провести изменения в планах спасения Кипра. Однако так как пакет спасения для этого государства Евросоюзом и МВФ уже утвержден, то изменения предлагается ввести в виде корректировок. Суммы эти корректировок немалые – на 10 миллиардов евро. При этом изменения будут иметь вид «плана действий, согласованного между институтами «тройки» и кипрскими властями» - все как заявила Еврогруппа, сформированная министрами финансов еврозоны 13 мая.
Все скрытно
Еще в марте Deloitte проанализировали данные из числа вкладчиков – правда, не всех, а так сказать «топ-список», в который вошло 390 владельцев счетов. В шести кипрских банках каждый из этих вкладчиков хранят своих средств более чем на 2 миллиарда евро. Правда, проверка почти ничего не дала – обвинили, конечно же, банки. Те, оказывается, не были в состоянии определить цель открываемого счета, определить экономический профиль вкладчика, оценить особенности ожидаемого уровня сделок. Именно так все было сформулировано в конфиденциальном резюме доклада Deloitte. О сделках речь и вовсе сложная. Аналитики завили, что в 70% случаев они становятся сложными схемами доверия, в которых между заказчиком счета и фактическим его владельцем формируется еще пара-тройка слоев тайны. И только в 9% случаев банки собрали действительную и независимую информацию о своих клиентах.
И все не так, как надо
В результате согласно докладу уже простой обзор банков показал, что из 390 их клиентов, являющихся политически значимыми, всего лишь 10% были хоть сколько-нибудь рассмотрены банками. В остальных случаях кредитные структуры не смогли (а, скорее всего, и не пытались) определить где можно заподозрить операции по отмыванию денег, а кто просто не хочет афишировать свои достатки. Так, в прошлом году на Кипре было зафиксировано всего лишь несколько сообщений о том, что производятся сомнительные операции, если точнее – 29. При том сколько этих операций в прошлом году было произведено вообще, становится понятным, что число сомнительных сделок весьма занижено. Обнаружили аудиторы недостатки и в коммерческом регистре. Это и неудивительно – лишь за последние 3 года на Кипре было зарегистрировано более 270 тысяч компаний, из них более 56 тысяч – создано только в нынешнем году.
4
