Росфинмониторинг разработал проект, который создан для эффективного противодействия процессу легализации возможных преступных доходов, в значительной степени ужесточает свой контроль над всеми финансовыми операциями, уплатой налогов и организациями в целом.

Информаторами этого проекта станут именно те организации, на которые собственно и распространяется этот закон о легализации. Например, банки, профильные участники рынка ценных бумаг, риэлторы, страховщики, а по принятым недавно поправкам - ещё и негосударственные пенсионные фонды и многочисленные операторы связи.

Согласно условиям проекта банки будут обязаны сообщать налоговикам про все открытые счета. Следует учесть, что только в одном Сбербанке, на конец 2011 года было открыто 364 млн. счетов только частных клиентов.

Кроме того, проект чётко обязывает клиентов банков предоставлять сведения обо всех своих бенефициарных владельцах тем организациям, которые осуществляют операции с денежными средствами или прочим имуществом. Отметим, что бенефициарами этот проект называет тех людей, которые косвенно или прямо, с аффилированными лицами или же самостоятельно могут определять возможные действия компании.

Согласно выводам Дмитрия Чиркина, юриста компании PwC Legal CIS, и Алексея Братановского, руководителя отдела EY, необходимо будет раскрывать абсолютно все цепочки владения. А вот клиенту, который не изъявит желания раскрыться, банк будет вправе отказаться в сотрудничестве. К тому же расширяется перечень оснований для такого отказа.

Государство проводит постепенную политику стимулирования компаний, которая подталкивает рассказывать о бенефициарах. Данную информацию необходимо раскрывать для ФАС, а уже с начала 2013 года вступают в силу новые нормы, которые ограничивают собственников иностранных депозитарных расписок в правах: если они не предоставили информацию, то в дальнейшем не смогут голосовать на собрании акционеров и получать дивиденды.

На данный момент Минэкономразвития ждёт окончания публичных консультаций.