Как сообщает «Интерфакс», Балткомбанк, размещающий информацию о финансовых услугах в интернете на baltcombank.ru, а также на балткомбанк.рф, указывает неверный адрес офиса: Санкт-Петербург, улица Ефимова, дом 2.

В предлагаемые услуги Балткомбанка входят потребительские займы, кредитные карты, ипотека, автокредиты, а также вклады. Сайт компании информирует, что счета финорганизации застрахованы согласно установленной системе страхования вкладов.

Предоставленная информация о копии лицензии Центробанка, дающего разрешение Балкомбанку производить банковские операции, также имеется на сайте финорганизации. Документ за номером 2951, датированный 22 мая 2007 года, подписан первым зампредом ЦБ Андрея Козлова, который погиб 14 сентября 2006 года в результате покушения от множественных огнестрельных ранений.

По сведениям Центробанка, банком с лицензией номер 2951 числился Кубанский народный банк приватизации до времени ликвидации 9 сентября 2002 года. В списках на сайте Агентства по страхованию вкладов Балткомбанк не отмечен. По указанному на сайте телефону работает только автоответчик.

Порталы baltcombank.ru и балткомбанк.рф были зарегистрированы 12 февраля этого года на частное лицо.

«Интерфакс» сообщает, что Балткомбанк действует по простой схеме: вначале принимает заявку на оформление кредитной карты через интернет, далее высылает документы с просьбой перечислить комиссию-предоплату на указанный счет. В результате клиенты, оплатив комиссию, своих кредитных карт не получают.

С начала 2013 года разоблачили второй фальшивый банк, действующий через интернет. Так, в феврале этого года Центробанк заявил, что не выдавал лицензии ТОН-банку, рекламирующему финансовые услуги в интернете. ТОН-банк на своем сайте указал фальшивую лицензию и довел до сведения ложную информацию о возможности участвовать в системе страхования вкладов.