В начале недели Центробанк РФ выпустил рекомендации о том, как выявлять и что в дальнейшем делать с нетранспарентными банками. Новый документ получил название «О неотложных мерах оперативного надзорного реагирования», а его цель определена как предотвращение стремительного ухудшения положения банков. В рекомендациях содержится перечень ситуаций, в которых банки автоматически должны подпадать под тотальный контроль, а также перечень рисков, в которых такой контроль оперативно вводится. По оценке регулятора, в соответствии с положениями документа столкнуться с неотложными мерами надзорного регулирования могут, по меньшей мере, несколько десятков банков, а всего под подозрением находится более сотни.

Центробанк относит к рискованным для банков ситуациям информацию или косвенные признаки, свидетельствующие о том, что владельцы не являются реальными. Вызывает сомнения регулятора ситуация, когда депозитные вклады физических лиц показывают рост более 20% в месяц или зафиксирован рост любой значимой для банка стати баланса на 100% и более в месяц. Кроме этого рискованными ситуациями названы выполнение нормативов за счет нерыночных сделок или подарков от акционеров, остатки в кассе более четверти от активов, рост операций по векселям на более чем 30% в месяц и проч.

Это практически означает, что банки переводятся на ежедневную сдачу основных форм отчетности, что в обычном режиме осуществлялось ежемесячно. Отчёты будут оперативно анализироваться регулятором в целях выявления реальных смыслов проводимых банковских операций и их достоверности. В случае выявления нарушений банку запретят привлекать вклады. В случае, если банк откажется от ежедневной сдачи отчётности ЦБ, то территориальные управления могут подать ходатайство об отзыве у этого банка лицензии.

Своими нововведениями Центробанк делает попытку активизировать работу теруправлений по оперативному устранению с рынка нетранспарентных проблемных игроков. Банкиры же в свою очередь с ужесточениями надзора со стороны регулятора смирились и отреагировали на нововведение вполне спокойно.