Центробанк России собирается обязать микрофинансовые организации страны раскрывать сведения о своих акционерах, а также бенефициарах. Впервые об этом стало известно из письма, опубликованного самим Центробанком на одном из правительственных ресурсов. Именно это письмо было разослано всем отечественным МФО непосредственно ЦБР. Примечательно то, что ранее, подобное письмо уже было отправлено всем российским банкам. Что касается нового распоряжения, то, как и в случае с банками, микрофинансовые организации решившие не соблюдать предписание главного регулятора будут лишены возможности работы на рынке.

Повышенный интерес ЦБ России к микрофинансовым организация объясняется очень просто. Дело в том, что Центробанк постепенно усиливает свой контроль над МФО. Главным образом это выражается в желании регулятора следить за происхождением капитала, в особенности за его легальностью. Ожидается, что ограничивать деятельность МФО не согласных с постановлением, ЦБ начнет уже через два месяца от момента рассылки писем с предписаниями.

Все это является одной цепочкой большой государственной борьбы с «черным» и «серым» финансовыми рынками. По мнению специалистов из ЦБР, МФО могут участвовать в проведении сомнительных операций, в частности в отмывании денег (легализации доходов полученных преступным путем). По словам экспертов ЦБ, получить займы для проведения такие операций можно не только в банках, но и в микрофинансовых организациях.

Напомним о том, что микрофинансовыми организациями в РФ называются юридические лица представленные в форме автономной некоммерческой организации, фонда, хозяйственного сообщества, товарищества или некоммерческого партнерства. Особенность МФО в том, что они могут выдавать займы представителям мелкого бизнеса, индивидуальным предпринимателям и простым гражданам на сумму до 1 млн рублей.