Австралийский финансовый регулятор Australian Securities and Investments Commission (Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям, Asic) должен начать судебный процесс против банка ANZ в связи с предполагаемой «неправомерной» комиссией. Это может привести к тому, что банк будет вынужден выплатить штраф, исчисляемый сотнями миллионов долларов.

Представитель Австралийской комиссии по ценным бумагам и инвестициям заявил 25 июля, что регулятор «намерен возбудить дело в федеральном суде против ANZ» в связи с предполагаемым проступком, который связан с взиманием банковской комиссии с клиентов, переводивших деньги между своими счетами.

ANZ сообщил фондовой бирже, что понимает, что «Asic будет требовать денежные штрафы в отношении 1,3 млн случаев, когда применялись подобные сборы».

Считается, что Asic обвинит банк в нарушениях закона, включая введение в заблуждение, недобросовестное поведение по отношению к своим клиентам. Эти нарушения влекут за собой максимальные штрафы в размере от 1,7 до 2,1 млн. долларов США за каждое нарушение, что подразумевает общий штраф для банка свыше 2 трлн. долларов в случае успеха иска Asic.

Тем не менее, суд вряд ли применит максимально возможное наказание, а это означает, что общая вероятность штрафа исчисляется десятками или сотнями миллионов. Ожидается, что Asic также обвинит ANZ в нарушении своих основных обязательств по лицензиям на предоставление финансовых услуг для работы с клиентами «эффективно, честно и справедливо». Тем не менее, он не сможет просить суд о наложении штрафа за это предполагаемое нарушение, поскольку сборы были начислены до изменений в законе в феврале, которые усилили данные штрафы.

До февраля 2016 года ANZ взимал с клиентов плату за регулярные платежи с одного из своих счетов на другой. Он также взимал с клиентов плату, когда на их счете было недостаточно средств для осуществления запланированного платежа.